ロボアドバイザー Wealthnavi & THEO 3ヶ月運用実績

こんにちは。カメラマンのナガサカです。

今回は今年の6月から預けてるロボアドバイザー

WealthNaviと THEOの3ヶ月運用実績となります。

まずはWealthNaviから。

 

WealthNavi 3ヶ月 運用実績

 

総資産額 ¥335,679

投資金額 ¥330,000

運用損益 ¥+5,679 (利率1.72%)

投資金額についてですが

 

最初に¥100,000入金し、翌月に¥200,000入金し

あとは毎月¥10,000の積立にしております。

 

今後も毎月の積立は継続し、追加購入もしていく予定でいます。

 

一応、毎朝ログインし確認していますが

その日によって上下はありますので

 

あまり一喜一憂しないように心がけています。

 

 

まだ投資金額も多くありませんし

投資期間も短いのでマイナスになる日もありますが

 

数年、数十年単位で運用していき

複利効果を得られるようになれればと思っております。

 

実際、他で10年程度運用してる

長期ファンドの方は2月の世界同時株安の際も

 

総額は一時下がったもののマイナスになることはありませんでした。

 

「WealthNavi」で資産運用

 

では次にTHEOを見てみようと思います。

 

THEO 3ヶ月 運用実績

 

総資産額 ¥336,300

投資金額 ¥330,000

運用損益 ¥+6,300 (利率1.91%)

 

THEOもWealthnaviと同様に

 

最初に¥100,000入金

翌月に¥200,000入金

 

その後、毎月¥10,000の積立にしております。

 

今のところ、運用損益に大きな違いはありませんが

毎日チェックしてて思うのは

 

THEOの方が下げのトレンドに強いなと言う

印象があります。

 

THEO

 

WealthNaviでマイナスになってる日でも

THEOではプラスだったりすることが多くみられました。

 

ただTHEOは運用実績が反映(更新)されるまで少し時間がかかります。

 

例えばこの記事のWealthNaviは9/18の運用実績になりますが

THEOは9/14のものになります。

 

なので厳密に同日での比較にはなりませんが

 

月単位で見てると

THEOの方が下げに強いなという印象でした。

 

また投資対象のETF数ですが

WealthNaviは現金を除く7つに対して

 

THEOは24のETF数になってます。

(個人の投資額によって差があると考えれらます)

随分、分散投資してる印象を受けます。

 

これが下げに強い要因の一つなのかもしれませんが

実際のところこれだけの数に投資する場合、元本が100万程度までいかないと

 

あまり意味が無いようにも感じます。

 

ただWealthNaviもTHEOも個人の素人が

これだけのETFを買って運用って不可能なので

 

今後も運用はお任せでいこうと思います。

THEOで資産運用

 

まとめ

 

いかがでしたでしょうか。

 

WealthNaviもTHEOも個人ではとても出来ませんし

そもそもデイトレーダーでない限り、毎日為替とみらめっこなんて出来ません。

 

仮に出来たとしても

上がった、下がったのストレスで気がおかしくなりそうです。

 

自分の場合、銀行預金の一部をこちらに移し運用しておりますので

ほぼ預金代わりと言っても良い部分があります。

 

他にも幾つか他のファンドなどに預けている状態で

銀行には仕事で使う機材金(プール金)しか置いていません。

 

「銀行に預けててもね…」

 

と感じているのであれば

 

ロボアドバイザーと言うのは一つの選択肢として

あっても良いのではないかなと思います。

 

それではまた

 

※ 投資は個人の判断で行ってください。

また運用を行う上で損害等が発生いたしましても、当サイトでは一切の責任を負いかねます。

 

「WealthNavi」で資産運用

THEOで資産運用する

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